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白宫再出重拳美银行业或回归分业经营

发布时间:2021-01-08 03:21:22 阅读: 来源:挂毯厂家

奥巴马周四将提出一项新的金融改革议案,对华尔街大银行的规模和业务性质永久设限

知情人士透露,奥巴马周四将提出一项新的金融改革议案,对华尔街大银行的规模和业务性质永久设限。其中,风险较大的自营交易可能是重点限制对象,涉及高盛、大摩和摩根大通等大型机构。

有评论认为,这将是美国政府对华尔街的又一次重拳出击,可能意味着美国将重新采纳“大萧条”时期对金融业设置的部分限制,即回归分业经营模式。

分业经营模式回归?

彭博昨日的报道说,奥巴马周四将提出一份议案,主要是对金融机构的规模和交易活动实施新的限制,以降低“冒险行为”。

白宫官员称,奥巴马当天将与前美联储主席沃尔克讨论金融监管事宜。新的议案也是白宫推行的大规模金融监管改革的一部分,其中将重点针对金融机构的自营交易,即银行为自身资金进行的交易,投资领域涉及证券、大宗商品、衍生品、对冲基金、私募股权公司及其他金融产品。

沃尔克坚决主张对金融机构加强监管。由他主导的一个专门小组一年前曾发布报告,呼吁将商业银行和那些从事投机性交易的公司分离开来。他还明确提出,美国银行业应该恢复分业经营,以防范金融危机再次发生。

有分析称,奥巴马的新提案意味着,美国银行业可能重新回到分业经营时代。过去十年间,美国大型金融机构进行了广泛的整合,并产生了多家银行巨头。而奥巴马的提议如果获得国会批准,将使政府得以永久性地对银行的规模和业务性质设置限制。

分析师称,如果上述议案成为法律,控制着美国大量存款的美国银行、富国银行、摩根大通以及在华尔街占有较大市场占有率的高盛、摩根士丹利和花旗集团受到的影响可能最大。

旨在控制系统风险

分析师指出,自营交易对华尔街大行来说是一项油水很足的生意,因此成为打击目标也不奇怪。以高盛为例,其去年超过90%的税前盈利都来自交易业务。

奥巴马去年6月提出,将对美国金融监管开展数十年来最大的一次改革,限制过度冒险行为,避免危机重演。

美国民主党参议员默克雷此前表示,参议院金融委员会正在针对银行自营交易实施新限制进行两党讨论。默克雷曾提议,对那些享有联邦保险的储蓄机构进行自营交易的风险进行研究。

一些议员认为,如果存贷机构过多从事高风险的自营业务,可能带来较大的风险,以至于会让整个公司破产。因此,有必要建立某种“防火墙机制”。

知情者透露,奥巴马的提议将包括对全美最大的金融机构规模设置限制,目的是防止银行规模大到足以对整个经济构成风险,并对正常的竞争力造成扭曲。

在英国,针对银行自营交易的限制也在酝酿之中。英国金融服务局上月公布了旨在限制自营交易的建议方案,规定银行必须拨出高达290亿英镑(470亿美元)的额外资本来防止潜在的自营交易损失。

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